воскресенье, 03 ноября 2024
,
USD/KZT: 425.67 EUR/KZT: 496.42 RUR/KZT: 5.81
Подведены итоги рекламно-медийной конференции AdTribune-2022 Қаңтар оқиғасында қаза тапқан 4 жасар қызға арналған мурал пайда болды В Казахстане планируется ввести принудительный труд в качестве наказания за административные правонарушения Референдум - проверка общества на гражданскую зрелость - Токаев Екінші Республиканың негізін қалаймыз – Тоқаев Генпрокуратура обратилась к казахстанцам в преддверие референдума Бәрпібаевтың жеке ұшағына қатысты тексеріс басталды Маңғыстауда әкім орынбасары екінші рет қызметінен шеттетілді Тенге остается во власти эмоций Ресей өкілі Ердоғанның әскери операциясына қарсы екенін айтты Обновление парка сельхозтехники обсудили фермеры и машиностроители Казахстана Цены на сахар за год выросли на 61% Научно-производственный комплекс «Фитохимия» вернут в госсобственность Сколько налогов уплачено в бюджет с начала года? Новым гендиректором «Казахавтодора» стал экс-председатель комитета транспорта МИИР РК Американский генерал заявил об угрозе для США со стороны России Меркель впервые публично осудила Россию и поддержала Украину Байден призвал ужесточить контроль за оборотом оружия в США Супругу Мамая задержали после вывешивания баннера в поддержку политика в Алматы Казахстан и Южная Корея обсудили стратегическое партнерство Персональный охранник за 850 тыс тенге: Депутат прокомментировал скандальное объявление Россия и ОПЕК решили увеличить план добычи нефти Рау: Алдағы референдум – саяси ерік-жігердің айрықша белгісі Нью-Делиде Абай мүсіні орнатылды «Свобода 55»: иммерсивный аудиоспектакль про выбор, свободу и январские события

Без шума и пыли

Асель Асхатова

С начала года мошенники увели из банков более 1 млрд. тенге

Мой банк – моя крепость. Таков девиз службы безопасности любого серьезного кредитного учреждения. Банки сегодня охраняются так, что военные объекты порой позавидуют. На страже их капиталистических интересов стоит не кто-нибудь, а «настоящие полковники». И даже генералы.

Так, например, в Народном банке вопросы безопасности курирует заместитель председателя правления Василий Васильевич Симачев – генерал-лейтенант милиции, более 26 лет проработавший в системе МВД. Был начальником главного управления уголовного розыска, первым вице-министром внутренних дел. До Народного успел поработать в должности исполнительного директора Казкома. Другой бывший заместитель министра МВД генерал-майор Иван Иванович Отто бережет покой АТФ Банка. Он тоже в свое время работал замначальника главного управления уголовного розыска, начальником департамента экономической полиции. В Казкоммерцбанке этим занимается полковник милиции Бауржан Куватов, выпускник международной правовой академии ФБР, награжден медалью «За воинскую доблесть». Возглавлял в разное время подразделения МВД и КНБ по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией, а также антитеррористическое подразделение. Руководил управлением по расследованию коррупции и организованной преступности в ГСК. В других банках, по неофициальным данным, экономической и информационно-технической безопасностью также заведуют кадровые офицеры министерства обороны, МВД и КНБ в отставке. Стоит ли говорить, что экс-силовики работают «в тесном контакте» с правоохранительными органами и имеют широкие возможности урегулирования проблем как в досудебном, так и в судебном порядке. Финансовая полиция (департамент по борьбе с экономической и коррупционной преступностью по г. Алматы) возбуждает уголовные дела по факту экономических преступлений в банках в основном по обращению банковских служб безопасности. По статистике ДБЭКП, с начала года в банковском секторе выявлено 17 преступлений (это только в Алматы). Ущерб от них составил более 1 млрд. тенге (свыше $8,5 млн.). Более половины из этой суммы пришлось на два случая незаконного использования денежных средств банка (ст. 220 УК). Один потянул на 74 млн. тенге, другой – на 481 млн. Как нам объяснили финансовые полицейские, состав таких преступлений заключается в том, что отдельные недобросовестные сотрудники банка вступают в преступный сговор с кем-либо, кому за определенное вознаграждение выдают необоснованный кредит. Они вводят в заблуждение кредитный комитет, подтверждая, что у заемщика есть все необходимые документы и залоговое имущество, когда на самом деле ничего этого нет. На наш наивный вопрос о том, не проще ли службам безопасности банков самим «надавать по башке» таким сотрудникам, в ДБЭКП заверили, что банковские спецслужбы «давно уже чем попало не занимаются» (значит, раньше все-таки так и делали) и действуют сугубо в правовых рамках. На втором месте по сумме нанесенного ущерба стоит одно «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» (ст. 195 УК). Заемщик отказался вернуть банку 211 млн. тенге. На третьем - «незаконное получение и нецелевое использование кредита» (ст. 194 УК). Было совершено три таких преступления, и банки потеряли на этом 153 млн. тенге. А самое «массовое» нарушение закона, хотя и не самое страшное по сумме ущерба, - это мошенничество. С начала года уголовные дела по статье 177 УК возбуждались 6 раз. Мошенники «кинули» банки в общей сложности на 143 млн. тенге. Кроме того, были выявлены два преступления по подделке документов, печатей и бланков на 3,5 млн. Главный враг банков, несмотря на недремлющее око корпоративных служб безопасности, – внутренний. Среди собственных сотрудников находятся и такие, которые поддаются соблазну выдачи заведомо невозвратного кредита, необоснованной гарантии, совершения заведомо невыгодной для банка сделки. Внешний неприятель – это главным образом клиенты, которые имеют возможность, но не имеют желания возвращать кредиты. А также те, кто пытается так или иначе получить деньги по поддельным документам. Например, предоставляют фиктивные акты на землю или недвижимость, предлагаемые в залог. Заметьте, ловкие хакеры и другие умельцы, использующие научно-технический прогресс в преступных целях, в статистике ДБЭКП за этот год не фигурируют. Только в прошлом году был один выявленный случай незаконного снятия денег по карточкам. Тогда злоумышленники арендовали магазин, установили там POS-терминал и ночью прогоняли по нему сотни ворованных карточек. Вообще структура преступлений в банковском секторе сильно изменилась за последнее, скажем, десятилетие. Как рассказали «Эксклюзиву» в ДБЭКП, «время дурных откатов и левых кредитов в банках прошло. Во-первых, банки становятся более грамотными, более прозрачными, у них сильные службы безопасности. Во-вторых, они уже мучаются избыточной ликвидностью. Тут уже впору не «откаты» за кредиты брать, а бежать за клиентом с деньгами – только возьмите». То есть желающих получить кредиты незаконным путем остается все меньше по мере того, как заемные деньги становятся все более и более доступными. Что касается правонарушений, которые совершаются самими банками, тут все намного сложнее. Например, в практике финполиции нет ни одного дела, где банк выступал бы в качестве обвиняемого. За исключением одной истории, когда сотрудника Национального банка задержали за получение взятки и обвинили в коррупции. Между тем говорят, что по сравнению с суммами, которые незаконно проходят через банковские счета, мошенничество с кредитами – просто детский лепет. В правоохранительных органах нам конфиденциально намекнули, что обнальные конторы, прогоняющие через банковские счета миллиарды тенге, работают отнюдь не без ведома финансовых институтов. И валютный контроль за экспортно-импортными операциями осуществляется с существенными нарушениями со стороны банков. Но это почти невозможно выявить и доказать ввиду строго охраняемой банковской тайны. Для того чтобы отследить все «левые» движения на счетах, сейчас при прокуратуре создается финансовая разведка, у которой будут особые полномочия по получению информации в банках. В лучшем случае она поможет действительно сократить оборот средств, уведенных из-под налогообложения. В худшем - станет самым коррупционным органом из всех, кто работает с финансовыми учреждениями. О том, что думают по этому поводу в самой прокуратуре, читайте в интервью с руководителем аппарата генерального прокурора РК Сериком Темирбулатовым.

Оставить комментарий

Антресоли

POLITICAL "SHARCO SHOWERS" POLITICAL "SHARCO SHOWERS"
Редакция Exclusive
15.11.2006 - 17:08
КУЙ ДА ПИСКО КУЙ ДА ПИСКО
Редакция Exclusive
13.11.2006 - 12:04
Страницы:1 2